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天風(fēng)證券副總裁劉翔

高凈值人群財富管理需求，資產(chǎn)全球配置需求的日益增長和一系列政策及政府引導(dǎo)基金的落地，促進(jìn)了當(dāng)前私募行業(yè)的蓬勃發(fā)展，由此也催生了私募對券商投研策略、交易系統(tǒng)等方面的需求。為更好地了解私募機構(gòu)的需求，助力私募行業(yè)的發(fā)展，天風(fēng)證券從2017年開始，與新財富聯(lián)合舉辦私募實盤交易大賽，今年7月第二屆大賽又正式啟動。在啟動儀式暨2018私募基金年度論壇上，天風(fēng)證券副總裁劉翔向新財富系統(tǒng)闡述了天風(fēng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型升級的路徑，并勾勒了其未來發(fā)展的藍(lán)圖。

機遇與挑戰(zhàn)并存

專業(yè)機構(gòu)必將脫穎而出

隨著中國經(jīng)濟的高速發(fā)展帶來中產(chǎn)階級規(guī)模的不斷擴大，財富管理行業(yè)已成為現(xiàn)代金融體系中最具發(fā)展?jié)摿Φ念I(lǐng)域之一，也必將成為證券行業(yè)轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略重點方向。然而在實際發(fā)展過程中，由于政策滯后以及投資者教育的缺位，這一領(lǐng)域的風(fēng)險管理也面臨著嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。

劉翔認(rèn)為，中國券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型升級必須始終圍繞“以客戶為中心”的根本目標(biāo)，對于天風(fēng)證券而言，就是要在做好投資者教育以及風(fēng)險控制的同時，為客戶提供量身訂制的金融產(chǎn)品，優(yōu)化財富管理服務(wù)體驗，不斷提供貼心的增值服務(wù)。

劉翔表示，當(dāng)前中國宏觀經(jīng)濟面臨下行壓力，隨著剛性兌付的打破以及房地產(chǎn)投資的回落，包括樓市在內(nèi)的金融產(chǎn)品下跌風(fēng)險加劇，大量風(fēng)險事件集中爆發(fā)。對于普通投資者而言，選擇安全、可靠以及有效的投資產(chǎn)品難度加大。如何在有效規(guī)避風(fēng)險的前提下，確保資產(chǎn)的保值增值，已經(jīng)成為財富管理面臨的最大挑戰(zhàn)。

盡管行業(yè)發(fā)展存在諸多挑戰(zhàn)，但對于專業(yè)的機構(gòu)而言卻是更好的機遇。在劉翔看來，歷經(jīng)多年的演變，投資者對于財富管理的需求已經(jīng)從單純的購買理財產(chǎn)品變成綜合性的投資服務(wù)體系，對技術(shù)的要求不斷提高，這對券商來說，既是挑戰(zhàn)也是機遇。

“機遇就是在財富管理行業(yè)中，怎樣讓客戶在這樣的時代賺到錢，能使自身的資產(chǎn)保值增值，這一過程中專業(yè)人士的作用越來越大，需要評判的東西越來越復(fù)雜，越來越多，這也對財富管理業(yè)務(wù)的發(fā)展提出了更高的要求。”劉翔表示。

作為一家立足武漢、輻射全國的綜合性券商，天風(fēng)證券通過全國布局的綜合金融門店，將證券交易等傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、多樣化的金融理財產(chǎn)品、專業(yè)的資本中介聯(lián)通功能等一系列服務(wù)呈現(xiàn)于客戶面前，形成了高效財富管理模式。截至2017年12月31日，天風(fēng)證券的注冊資本達(dá)46.62億元，總資產(chǎn)514.98億元；在全國重點區(qū)域和城市設(shè)有15家分公司及近百家證券營業(yè)部，為不同地區(qū)投資者提供了較為全面的投資平臺。公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)行業(yè)排名持續(xù)穩(wěn)步提升，托管客戶的資券總值由2014年的200億元上升至2000億元。

互聯(lián)網(wǎng)科技時代

金融科技助力券商轉(zhuǎn)型

我們身處的是一個互聯(lián)網(wǎng)科技時代，大數(shù)據(jù)、人工智能等概念不斷涌現(xiàn)。金融科技如何助力券商轉(zhuǎn)型？ 這一議題也引發(fā)了越來越多從業(yè)者的思考。

劉翔認(rèn)為，金融科技事實上提供了一種工具，券商需要使用更多的科技手段豐富客戶的知識，幫助客戶管理財富。而技術(shù)是實現(xiàn)專業(yè)性的手段和方式，通過技術(shù)可以將財富管理的模式固定下來，并作出限制或鼓勵，對投資者進(jìn)行風(fēng)險教育，讓投資者了解自己投資的產(chǎn)品，清晰地判斷風(fēng)險。

2014年國金證券聯(lián)合騰訊率先推出“傭金寶”，開啟中國券商行業(yè)的互聯(lián)網(wǎng)時代，傭金壁壘在互聯(lián)網(wǎng)的沖擊下宣告瓦解。隨后行業(yè)先后經(jīng)歷了2015年的互聯(lián)網(wǎng)導(dǎo)流、2016年的移動APP打造、2017年的智能化浪潮階段，進(jìn)入2018年的券商行業(yè)正迎來金融科技時代。

天風(fēng)證券也于2016年著手組建了金融科技部。如今，天風(fēng)自主研發(fā)，集大數(shù)據(jù)及智能算法于一體的綜合金融客戶端“天風(fēng)高財生”，已成為公司零售業(yè)務(wù)新模式和互聯(lián)網(wǎng)財富管理的重要載體。

據(jù)劉翔介紹，“天風(fēng)高財生”是為服務(wù)天風(fēng)證券發(fā)展大戰(zhàn)略而推出的一款產(chǎn)品，不僅可以為零售客戶提供高效的開戶、行情交易、投顧、客服、業(yè)務(wù)辦理等服務(wù)，而且通過大數(shù)據(jù)及人工智能技術(shù)，實現(xiàn)對客戶服務(wù)的精準(zhǔn)化和精細(xì)化。“在構(gòu)建天風(fēng)證券金融科技發(fā)展體系的過程中，我們要求業(yè)務(wù)要懂技術(shù)，技術(shù)要懂業(yè)務(wù)，兩者之間要能在一起順暢地交流。盡管這很難，但也是天風(fēng)證券最需要做到的，因為只有這樣，才能打造出一款真正為客戶所接受并使用的互聯(lián)網(wǎng)科技產(chǎn)品?！?/p>

03

機構(gòu)與零售業(yè)務(wù)并重

圍繞需求用心打造服務(wù)系統(tǒng)

盡管零售客戶的體量龐大，但對于券商而言，機構(gòu)客戶也是未來經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型升級的競爭核心。高凈值客戶、機構(gòu)客戶在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的貢獻(xiàn)度、持續(xù)性上相較中小零售客戶具有一定的優(yōu)勢。目前針對機構(gòu)客戶，天風(fēng)證券已經(jīng)能夠滿足其在投資、融資等全財富生命周期的需求。

天風(fēng)證券為私募基金、信托等專業(yè)機構(gòu)投資者和高凈值客戶提供的一攬子服務(wù)，包括快速交易系統(tǒng)、投研服務(wù)、績效評估與風(fēng)險管理、融資方案、優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)項目推介等。劉翔指出，未來其還將立足機構(gòu)客戶，切身需求打造更全面、強大的機構(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)平臺，提供交易（包括增強交易、風(fēng)控）、量化、策略等全方位服務(wù)。

基于服務(wù)好機構(gòu)客戶的初衷，天風(fēng)證券與新財富于去年9月舉辦了首屆私募實盤交易大賽，旨在搭建私募交流平臺，助力私募機構(gòu)更好地可持續(xù)發(fā)展。這一比賽共吸引542家私募機構(gòu)、897只產(chǎn)品參賽。歷經(jīng)9個月的激烈角逐，最終產(chǎn)生了新銳私募管理人、區(qū)域最佳私募基金管理人（股票多頭）、最佳私募基金管理人（股票多頭、量化投資、CTA）五個組別的優(yōu)勝機構(gòu)。

正是因為首屆大賽獲得了市場的充分肯定，天風(fēng)證券與新財富、雪球聯(lián)合主辦的第二屆私募實盤交易大賽日前已經(jīng)正式啟動。劉翔在啟動儀式上表示，私募基金的活力是一些傳統(tǒng)金融機構(gòu)無法比擬的，包括對交易的理解，本身的靈活性和市場的嗅覺都具有明顯的優(yōu)勢，他們不僅代表了投資的新方向，同時也是財富管理一個非常重要的選擇。天風(fēng)證券希望通過私募大賽的平臺，聚合更優(yōu)質(zhì)務(wù)實的資源，用心服務(wù)好私募機構(gòu)，讓更多的私募管理人成就事業(yè)與夢想，為中國多層次資本市場平穩(wěn)健康發(fā)展盡綿薄之力。