信息公示
天風證券投資者分類標準及適當性匹配規(guī)則公示
一、 投資者分類
根據(jù)證監(jiān)會《證券期貨投資者適當性管理辦法》規(guī)定，天風證券股份有限公司（以下簡稱“我司”）將投資者分為A類專業(yè)投資者、B類專業(yè)投資者、C類專業(yè)投資者和普通投資者，其中普通投資者在信息告知、風險警示、適當性匹配等方面享有特別保護，具體劃分情況如下：
投資者類別 | 投資者要求 | |
A類專業(yè)投資者 | 經(jīng)有關金融監(jiān)管部門批準設立的金融機構(gòu)，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保險公司、信托公司、財務公司等；經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。 | |
上述機構(gòu)面向投資者發(fā)行的理財產(chǎn)品，包括但不限于證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、基金管理公司及其子公司產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、銀行理財產(chǎn)品、保險產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案的私募基金。 | ||
社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金，合格境外機構(gòu)投資者（QFII）、人民幣合格境外機構(gòu)投資者（RQFII）。 | ||
B類專業(yè)投資者 | 法人或其他組織 | （1）最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬元； （2）最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬元； （3）具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。 |
自然人 | （1）金融資產(chǎn)不低于500萬元，或者最近3年個人年均收入不低于50萬元； （2）具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設計、投資、風險管理及相關工作經(jīng)歷，或者屬于A類專業(yè)投資的高級管理人員、獲得職業(yè)資格認證的從事金融相關業(yè)務的注冊會計師和律師。 | |
C類專業(yè)投資者 | 法人或其他組織 | 最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元，最近1年末金融資產(chǎn)不低于500萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專業(yè)投資者外的法人或其他組織。 |
自然人 | 金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于30萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷或者1年以上金融產(chǎn)品設計、投資、風險管理及相關工作經(jīng)歷的自然人投資者。 | |
普通投資者 | A、B、C類專業(yè)投資者之外的投資者。 | |
二、 風險承受能力等級
根據(jù)投資者風險承受能力從低到高，分為保守型（C1）、謹慎型（C2）、穩(wěn)健型（C3）、積極型（C4）和激進型（C5），具體為：
保守型（C1） | 風險承受能力極低，對收益要求不高，但追求本金相對安全。這類投資者需要為達到上述目標回報率可能很低，以換取本金免于受損和較高的流動性。 |
若投資者“不具有完全民事行為能力”“沒有風險容忍度或者不愿意承受任何投資損失”或存在“法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形”的自然人，則被評為保守型（風險承受能力最低類別的投資者）（C1最低類別）。 | |
謹慎型（C2） | 風險承受度較低，能容忍一定幅度的本金損失，止損意識強。資產(chǎn)配置以低風險品種為主，少量參與股票。 |
穩(wěn)健型（C3） | 風險承受度適中，偏向于資產(chǎn)均衡配置，能夠承受一定的投資風險，同時對資產(chǎn)收益要求高于保守型、謹慎型投資者。 |
積極型（C4） | 偏向于激進的資產(chǎn)配置，對風險有較高的承受能力，投資收益預期相對較高，資產(chǎn)配置以股票等高風險品種圍住，資產(chǎn)市值波動較大，處獲得資本利得之外，也尋求投資差價收益的客戶。 |
激進型（C5） | 對風險有非常高的承受能力，資產(chǎn)配置以高風險投資品種為主，投機性強，利用市場波動贏取差價，追求在較短周期內(nèi)的收益最大化。 |
三、 適當性匹配規(guī)則
（一）專業(yè)投資者
專業(yè)投資者可適配購買或接受所有風險等級的產(chǎn)品或服務，法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會規(guī)定及市場、產(chǎn)品或服務對投資者準入有要求的，從其規(guī)定和要求。
（二）普通投資者
投資者風險等級 | 適配產(chǎn)品或服務風險等級 |
保守型（C1） | 低風險（R1） |
謹慎型（C2） | 低風險（R1）、中低風險（R2） |
穩(wěn)健型（C3） | 低風險（R1）、中低風險（R2）、中風險（R3） |
積極型（C4） | 低風險（R1）、中低風險（R2）、中風險（R3）、中高風險（R4） |
激進型（C5） | 低風險（R1）、中低風險（R2）、中風險（R3）、中高風險（R4）、高風險（R5） |
各風險等級標準說明：
低風險（R1）：結(jié)構(gòu)簡單，容易理解，流動性高，本金遭受損失的可能性極低；
中低風險（R2）：結(jié)構(gòu)簡單，容易理解，流動性較高，本金遭受損失的可能性較低；
中風險（R3）：結(jié)構(gòu)較復雜，流動性較高，本金安全具有一定的不確定性，在特殊情況下可能損失全部本金；
中高風險（R4）：結(jié)構(gòu)復雜，流動性較低，本金安全面臨較大的不確定性，可能損失全部本金；
高風險（R5）：結(jié)構(gòu)復雜，不易理解，不易估值、流動性低、透明度較低，本金安全面臨極大的不確定性，甚至損失可能超過本金。
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