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尊敬的基金投資人：

基金投資在獲取收益的同時(shí)存在投資風(fēng)險(xiǎn)。為了保護(hù)您的合法權(quán)益，請?jiān)谕顿Y基金前認(rèn)真閱讀以下內(nèi)容：

一、基金的基本知識 

（一）什么是基金

證券投資基金（簡稱基金）是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。

（二）基金與股票、債券、儲蓄存款等其它金融工具的區(qū)別

（三）基金的分類

1、依據(jù)運(yùn)作方式的不同，可分為封閉式基金與開放式基金。

封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運(yùn)作方式。

開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場所進(jìn)行申購和贖回的一種基金運(yùn)作方式。

2、依據(jù)投資對象的不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金。

根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn),60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金；80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金；僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金；投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金。這些基金類別按收益和風(fēng)險(xiǎn)由高到低的排列順序?yàn)椋汗善被稹⒒旌匣?、債券基金、貨幣市場基金，即股票基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益最高，貨幣市場基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益最低。

3、特殊類型基金

（1）系列基金。又被稱為傘型基金，是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同,子基金獨(dú)立運(yùn)作,子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。

（2）保本基金。是指通過一定的保本投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時(shí)引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金保證的基金。

（3）交易型開放式指數(shù)基金(ETF)與ETF聯(lián)接基金。交易型開放式指數(shù)基金,通常又被稱為交易所交易基金(Exchange Traded Funds,簡稱“ETF”),是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。它結(jié)合了開放式基金和封閉式基金的運(yùn)作特點(diǎn)，其份額可以在二級市場買賣，也可以申購、贖回。但是，由于它的申購是用一籃子成份券換取基金份額，贖回也是換回一籃子成份券而非現(xiàn)金。為方便未參與二級市場交易的投資者，就誕生了“ETF聯(lián)接基金”，這種基金將90%以上的資產(chǎn)投資于目標(biāo)ETF，采用開放式運(yùn)作方式并在場外申購或贖回。

（4）上市開放式基金(Listed Open-ended Funds,簡稱“LOF”)是一種既可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購贖回，又可以在交易所（場內(nèi)市場）進(jìn)行基金份額交易、申購或贖回的開放式基金。

（5）QDII基金。QDII是Qualified Domestic InstitutionalInvestors的首字母縮寫。它是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金。它為國內(nèi)投資者參與國際市場投資提供了便利。

（6）分級基金。是指通過事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將基礎(chǔ)份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，并可將其中部分或全部份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金。

（四）基金評級

基金評級是依據(jù)一定標(biāo)準(zhǔn)對基金產(chǎn)品進(jìn)行分析從而做出優(yōu)劣評價(jià)。投資人在投資基金時(shí)，可以適當(dāng)參考基金評級結(jié)果，但切不可把基金評級作為選擇基金的唯一依據(jù)。此外，基金評級是對基金管理人過往的業(yè)績表現(xiàn)做出評價(jià)，并不代表基金未來長期業(yè)績的表現(xiàn)。

本公司將根據(jù)銷售適用性原則，對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，并對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)。

（五）基金費(fèi)用

基金費(fèi)用一般包括兩大類：一類是在基金銷售過程中發(fā)生的由基金投資人自己承擔(dān)的費(fèi)用，主要包括認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)和基金轉(zhuǎn)換費(fèi)。這些費(fèi)用一般直接在投資人認(rèn)購、申購、贖回或轉(zhuǎn)換時(shí)收取。其中申購費(fèi)可在投資人購買基金時(shí)收取，即前端申購費(fèi)；也可在投資人賣出基金時(shí)收取，即后端申購費(fèi)，其費(fèi)率一般按持有期限遞減。另一類是在基金管理過程中發(fā)生的費(fèi)用，主要包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、信息披露費(fèi)等，這些費(fèi)用由基金承擔(dān)。對于不收取申購、贖回費(fèi)的貨幣市場基金和部分債券基金，還可按不高于2.5‰的比例從基金資產(chǎn)中計(jì)提一定的銷售服務(wù)費(fèi)。

二、基金份額持有人的權(quán)利

根據(jù)《證券投資基金法》第46條的規(guī)定，基金份額持有人享有下列權(quán)利：

（一）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；

（二）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；

（三）依法轉(zhuǎn)讓或申請贖回其持有的基金份額；

（四）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會；

（五）對基金份額持有人大會審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；

（六）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；

（七）對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；

（八）基金合同約定的其它權(quán)利。

三、基金投資風(fēng)險(xiǎn)提示

（一）證券投資基金是一種理財(cái)工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)。基金不同于銀行儲蓄和債券等能夠提供固定收益預(yù)期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來的損失。

（二）基金在投資運(yùn)作過程中可能面臨各種風(fēng)險(xiǎn)，既包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)，也包括基金自身的管理風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開放式基金所特有的一種風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的百分之十時(shí)，投資人將可能無法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。

（三）基金投資人應(yīng)當(dāng)充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區(qū)別?；鸲ㄆ诙~投資是引導(dǎo)投資人進(jìn)行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式，但并不能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險(xiǎn)，不能保證投資人獲得收益，也不是替代儲蓄的等效理財(cái)方式。

（四）基金管理人承諾以誠實(shí)守信、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證旗下基金一定盈利，也不保證最低收益。旗下基金的過往業(yè)績及其凈值高低并不預(yù)示其未來業(yè)績表現(xiàn)?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y人基金投資的“買者自負(fù)”原則，在做出投資決策后，基金運(yùn)營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資人自行負(fù)擔(dān)。

（五）本公司將對基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價(jià)，并根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦相應(yīng)的基金品種，但我公司所做的推薦僅供投資人參考，投資人應(yīng)根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇基金產(chǎn)品并自行承擔(dān)投資基金的風(fēng)險(xiǎn)。

（六）本公司在此明確提示投資人，披露評估基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征與投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的匹配情況，不構(gòu)成對投資人投資收益的擔(dān)保；因基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)、運(yùn)營和委托人提供的信息不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整而產(chǎn)生的責(zé)任由委托人承擔(dān)，本公司不承擔(dān)任何擔(dān)保責(zé)任。

四、服務(wù)內(nèi)容和收費(fèi)方式

我公司向基金投資人提供以下服務(wù)：

（一）對基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價(jià)。

（二）基金銷售業(yè)務(wù)，包括基金（資金）賬戶開戶、基金申（認(rèn)）購、基金贖回、基金轉(zhuǎn)換（可選項(xiàng)）、定額定投（可選項(xiàng)）、修改基金分紅方式等。我公司根據(jù)每只基金的發(fā)行公告及基金管理公司發(fā)布的其它相關(guān)公告收取相應(yīng)的申（認(rèn)）購、贖回費(fèi)和轉(zhuǎn)換費(fèi)。

（三）基金網(wǎng)上交易服務(wù)。

（四）基金投資咨詢服務(wù)（可選項(xiàng)）。

（五）基金凈值、分紅提示、交易確認(rèn)等短信服務(wù)（可選項(xiàng)）。

（六）電話咨詢、電話自助交易服務(wù)（可選項(xiàng)）。

（七）基金知識普及和風(fēng)險(xiǎn)教育。

（以上服務(wù)內(nèi)容涉及收費(fèi)的，各基金銷售機(jī)構(gòu)要明示收費(fèi)方式）

五、基金業(yè)務(wù)辦理提示

（一）中國證監(jiān)會對基金設(shè)立的批準(zhǔn)，并不表明其對基金的價(jià)值和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資基金沒有風(fēng)險(xiǎn)?；鹨酝慕?jīng)營業(yè)績，不代表基金的未來業(yè)績；基金管理人除盡誠信的管理義務(wù)外，不負(fù)責(zé)基金的盈虧，也不保證基金的最低收益。投資者填寫基金賬戶開戶申請書之前，請仔細(xì)閱讀基金管理有限公司關(guān)于該基金的《基金契約》、《招募說明書》，自覺遵守其中的各項(xiàng)條款，明白投資基金有風(fēng)險(xiǎn)，且自愿承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。

（二）本公司是您申請辦理開放式基金業(yè)務(wù)的代理銷售法人，負(fù)責(zé)將您的申請數(shù)據(jù)傳送至基金管理公司，但申請數(shù)據(jù)的最終確認(rèn)結(jié)果由基金管理公司及其過戶登記法人負(fù)責(zé)，與本公司無關(guān)。

（三）投資者申請各項(xiàng)基金業(yè)務(wù)時(shí)，需提供基金賬戶卡、身份證件、授權(quán)書的原件和復(fù)印件。不同業(yè)務(wù)需提供不同的證明文件，具體內(nèi)容及辦理手續(xù)請咨詢工作人員；投資者申請的各項(xiàng)基金業(yè)務(wù)的有關(guān)憑證返還投資者，但不作為成交憑證，最終申請結(jié)果以基金注冊和過戶登記人的登記為準(zhǔn)。

（四）投資者未完全、準(zhǔn)確、真實(shí)地填妥各類申請表的內(nèi)容或未附上所需要的全部資料；因不符合證券投資基金契約和招募說明書規(guī)定的條件而使各類申請無效；由于基金管理公司的過失造成損害結(jié)果發(fā)生；突發(fā)性的通訊、設(shè)備故障或自然災(zāi)害及其它不可抗力因素等等原因造成的后果，本公司不承擔(dān)任何責(zé)任。

（五）本公司的代銷網(wǎng)點(diǎn)在每個(gè)交易日的交易時(shí)間內(nèi)受理的申請視為該日的申請，交易時(shí)間外的申請視為無效申請。認(rèn)購的受理時(shí)間以該基金的發(fā)行公告為準(zhǔn)。

六、基金交易業(yè)務(wù)流程

開立資金賬戶，辦理三方存管業(yè)務(wù)；

開立基金賬戶，接受風(fēng)險(xiǎn)承受能力評價(jià)并簽署投資人權(quán)益須知；

認(rèn)(申)購基金產(chǎn)品，進(jìn)行基金產(chǎn)品與客戶風(fēng)險(xiǎn)匹配校驗(yàn)；

持有基金參與分紅；

贖回基金；

注銷基金賬戶和資金賬戶。

具體辦理辦法請咨詢我司客戶服務(wù)電話。特別提示：有關(guān)基金相關(guān)開戶、認(rèn)申購、贖回、設(shè)置分紅方式等業(yè)務(wù)的最終確認(rèn)方為注冊登記機(jī)構(gòu)或?qū)?yīng)的基金管理公司，天風(fēng)證券作為代辦機(jī)構(gòu)不承擔(dān)確保辦理成功的責(zé)任。

七、投訴處理和聯(lián)系方式

（一）基金投資人可以通過撥打我公司客戶服務(wù)中心電話或以書信、傳真、電子郵件等方式，對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)所提供的服務(wù)提出建議或投訴。對于工作日受理的投訴，原則上當(dāng)日回復(fù)，不能當(dāng)日回復(fù)的，在3個(gè)工作日內(nèi)回復(fù)。對于非工作日受理的投訴，原則上在順延的第一個(gè)工作日回復(fù)，不能及時(shí)回復(fù)的，在3個(gè)工作日內(nèi)回復(fù)。

（二）基金投資人也可通過書信、傳真、電子郵件等方式，向中國證監(jiān)會和中國證券投資基金業(yè)協(xié)會投訴。聯(lián)系方式如下：

中國證監(jiān)會：網(wǎng)址：www.csrc.gov.cn，舉報(bào)電話：010-66210166,主席熱線：010-66210118，66210182，地址：北京市西城區(qū)金融大街16號金陽大廈中國證監(jiān)會信訪處 ，郵編：100032。

中國證監(jiān)會湖北監(jiān)管局：網(wǎng)址：www.csrc.gov.cn，傳真：027-87460061，電子郵箱：hubei@csrc.gov.cn，地址：湖北省武漢市洪山區(qū)珞瑜路540號，郵編：430079。

中國證券業(yè)協(xié)會：網(wǎng)址：www.sac.net.cn，傳真：010-66575896，電子郵箱 huizhang@sac.net.cn，地址：北京金融街富凱大廈B座二層，郵編：100140，電話：010-58352888（中國證券投資者呼叫中心）。

中國證券投資基金業(yè)協(xié)會：網(wǎng)址：www.amac.org.cn，電話：010-58352888，電子郵箱： tousu@amac.org.cn，地址：北京西城區(qū)金融大街22號交通銀行大廈B座9樓，郵編：100033。

（三）因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)協(xié)商或調(diào)解不能解決的，基金投資人可提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為基金合同約定的地點(diǎn)。仲裁裁決是終局的，對各方當(dāng)事人均有約束力。

投資人在投資基金前應(yīng)認(rèn)真閱讀《基金合同》、《招募說明書》等基金法律文件，選擇與自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)的基金。我公司和基金管理人承諾投資人利益優(yōu)先，以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的態(tài)度為投資人提供服務(wù)，但不能保證基金一定盈利，也不能保證基金的最低收益。投資人可登錄中國證監(jiān)會網(wǎng)站（www.csrc.gov.cn）查詢基金銷售機(jī)構(gòu)名錄，核實(shí)我公司基金銷售資格。

基金銷售機(jī)構(gòu)名稱：天風(fēng)證券股份有限公司

負(fù)責(zé)人：余磊

網(wǎng)址：m.10666315.com

客戶服務(wù)中心電話：400-800-5000

客戶服務(wù)中心傳真：4008266163轉(zhuǎn)90600

地址：湖北省武漢市武昌區(qū)中南路99號保利廣場A座37樓

郵編：430071