天風證券 - 投資顧問 - 證券投資顧問

服務介紹

服務簡介

證券投資顧問業(yè)務是證券投資咨詢業(yè)務的一種基本形式，指證券公司、證券投資咨詢機構接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關產(chǎn)品的投資建議服務，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的經(jīng)營活動。向客戶提供證券投資顧問服務的人員，應當具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，并在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記為證券投資顧問。

證券投資顧問服務的主要內(nèi)容為：按照證券投資顧問業(yè)務開展的要求和約定，向客戶提供涉及證券及證券相關產(chǎn)品的投資建議，投資建議內(nèi)容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財規(guī)劃建議等；輔助客戶作出投資決策，引導客戶理性投資；向客戶充分提示證券投資的風險及中國證監(jiān)會、中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的應告知客戶的其他信息；向客戶開展投資者教育活動，傳播證券投資知識。

天風證券在客戶服務人才隊伍建設、服務系統(tǒng)開發(fā)、管理制度創(chuàng)新等方面做了充分的準備工作。證監(jiān)會《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》2011年1月1日正式施行后，率先建立了證券投資顧問團隊，成為首批開展證券投資顧問業(yè)務的券商之一。公司以CRM系統(tǒng)、MOT系統(tǒng)、Call center（呼叫中心）系統(tǒng)為依托，以優(yōu)秀的投資顧問服務團隊、特色的服務內(nèi)容、完善的分級服務體系為主體，為不同類型的投資者提供個性化和精細化的投資顧問服務。

服務特點

1、專業(yè)性。從事證券投資顧問業(yè)務的機構及人員要取得證券投資咨詢業(yè)務資格，證券投資咨詢執(zhí)業(yè)人員不僅要通過專業(yè)考試、還要具備一定的學歷以及證券從業(yè)經(jīng)驗。證券投資建議，是這些專業(yè)機構及人員依據(jù)各類市場信息，綜合政策法規(guī)變化、市場走勢等各類影響因素，通過專業(yè)的分析方法和分析工具得出的專業(yè)化研究成果；

2、價值性。證券投資顧問關注買賣品種選擇、組合管理建議以及買賣時機等，為投資者提出投資建議，幫助其實現(xiàn)資產(chǎn)保值增值；

3、輔助性。證券投資顧問提出的投資意見、觀點及建議，均是專業(yè)機構及人員的主觀判斷，供客戶在具體買賣時予以參考，達到輔助客戶進行投資決策的效果，并不代替客戶進行最終決策，更不能代替客戶進行操作；

4、風險性。由于證券市場的固有風險及其走勢影響因素復雜性，且專業(yè)人員的能力水平有所差異，證券投資顧問的判斷可能與未來市場的實際走勢不一致，不能保證投資者一定獲取投資收益，投資者需要承擔“買者自負”風險；

5、約定性。證券投資顧問業(yè)務，在正式服務前，要與服務對象訂立服務協(xié)議，明確雙方權利、義務、服務內(nèi)容和方式、收費標準、爭議糾紛解決方式等內(nèi)容。投資顧問服務可以按照服務期限、客戶資產(chǎn)規(guī)模收取服務費用，也可以采用差別傭金等其他方式收取，具體方式在服務協(xié)議中約定。

服務優(yōu)勢

1、針對性。簽約前首先全面了解客戶情況，評估客戶的風險承受能力，為客戶選擇適當?shù)耐顿Y顧問服務或產(chǎn)品，告知客戶服務內(nèi)容、方式、收費以及風險情況，由客戶自主選擇是否簽約。簽約后的服務過程中，時時、處處體現(xiàn)服務適當性原則，提供針對性服務；

2、專業(yè)性。構建“研究所-產(chǎn)品服務部-財富中心”投資顧問服務體系，同時以研究所為依托，成立以投資顧問為核心的服務高凈值客戶的理財中心和機構業(yè)務開發(fā)服務中心，為客戶提供高效、專業(yè)、務實的投資顧問服務；

3、價值性。立足于專業(yè)服務的持續(xù)提升，持續(xù)加強投資顧問各項服務職能尤其是理財規(guī)劃職能，為投資者提供適當?shù)耐顿Y建議，協(xié)助客戶實現(xiàn)資產(chǎn)保值增值。

業(yè)務流程

主要為以下四個環(huán)節(jié)：

1、選擇服務模式。根據(jù)客戶的需求和特征，選擇個性化或者標準化的投顧服務模式；

2、客戶簽約。了解客戶情況，評估客戶的風險承受能力，為客戶選擇適當?shù)耐顿Y顧問服務或產(chǎn)品，告知客戶服務內(nèi)容、方式、收費以及風險情況，由客戶自主選擇是否簽約。客戶直接與公司總部簽訂《投資顧問服務協(xié)議》；

3、形成服務產(chǎn)品。公司總部或者證券營業(yè)部的投資顧問團隊根據(jù)證券研究報告以及其他公開證券信息，分析證券投資品種、理財產(chǎn)品的風險特征，形成具體的投資建議或者標準化顧問服務產(chǎn)品，提供給直接面對客戶的投資顧問服務人員；

4、服務提供。投資顧問服務人員通過面對面交流、電話、短信、電子郵件等方式向客戶提供投資建議服務。證券公司通過適當?shù)募夹g手段，記錄、監(jiān)督投資顧問服務人員與客戶的溝通過程，實現(xiàn)過程留痕。

溫馨提示

在接受證券投資顧問服務前，應認真閱讀并理解相關業(yè)務規(guī)則、《證券投資顧問服務協(xié)議》及其相關附件條款、《風險揭示書》的全部內(nèi)容。

接受證券投資顧問服務，客戶需自行承擔投資風險，公司任何機構及人員不得以任何方式作出不受損失或取得最低收益的承諾。

關于證券投資顧問服務的詳細情況，請現(xiàn)場咨詢營業(yè)部客服人員或撥打營業(yè)部客服電話，具體服務內(nèi)容以營業(yè)部服務清單為準。