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開(kāi)戶流程：

（一）投資者資格條件

投資者須到天風(fēng)證券具備融資融券業(yè)務(wù)資格的營(yíng)業(yè)部進(jìn)行融資融券資格申請(qǐng)，融資融券業(yè)務(wù)對(duì)投資者的資產(chǎn)狀況、專(zhuān)業(yè)水平和投資能力有一定的要求，公司出于適當(dāng)性管理的原則，將對(duì)申請(qǐng)參與融資融券業(yè)務(wù)的投資者進(jìn)行初步選擇。

投資者開(kāi)立融資融券交易賬戶的基本要求：（除滿足開(kāi)立普通資金賬戶和證券賬戶所需條件外，還需滿足以下條件）

（1）符合法律、法規(guī)以及證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定，能夠開(kāi)立證券賬戶；

（2）客戶在公司從事證券交易已滿6個(gè)月且無(wú)重大不良記錄；

（3）客戶在以往交易中無(wú)重大違約事項(xiàng)，信譽(yù)良好；

（4）愿意并如實(shí)提供開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)所需的征信材料；

（5）客戶賬戶資產(chǎn)來(lái)源合法合規(guī)，并且沒(méi)有設(shè)立任何抵押或擔(dān)保；

（6）客戶具備較豐富的證券投資經(jīng)驗(yàn)，風(fēng)險(xiǎn)承受能力在“保守型”以上；

（7）客戶賬戶為合格賬戶且交易結(jié)算資金已經(jīng)納入第三方存管；

（8）已參加公司組織的融資融券投資者教育活動(dòng)，并通過(guò)融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試；

（9）公司規(guī)定的其他必要條件。

機(jī)構(gòu)客戶還須滿足以下條件：

（1）通過(guò)最近年度工商管理部門(mén)、稅務(wù)管理部門(mén)的年檢；

（2）生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)正常，具有持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力；

（3）不存在其他嚴(yán)重影響企業(yè)償債能力的情況。

下列客戶不受理其融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)：

（1）利用他人名義申請(qǐng)者；

（2）違規(guī)使用他人證券賬戶者；

（3）未按規(guī)定提供真實(shí)資料者；

（4）存在重大違規(guī)記錄者；

（5）市場(chǎng)禁止或限制進(jìn)入者；

（6）公司的股東、關(guān)聯(lián)人；

（7）信用交易黑名單客戶；

（8）反洗錢(qián)黑名單客戶；

（9）與其他證券公司簽有融資融券協(xié)議且協(xié)議仍未結(jié)束的客戶，或在其他證券公司開(kāi)立信用證券賬戶尚未注銷(xiāo)的客戶；

（10）拒絕提供開(kāi)展融資融券交易所需相關(guān)資料的客戶；

（9）公司認(rèn)為不符合申請(qǐng)資格的其他情形。

  （二）申請(qǐng)流程

   1、規(guī)則講解及風(fēng)險(xiǎn)教育

投資者完成《融資融券風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查問(wèn)卷》，風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低者不適合參與融資融券業(yè)務(wù)。融資融券推薦人將測(cè)試結(jié)果告知投資者，作為投資者判斷是否適合申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)的依據(jù)。融資融券推薦人詳細(xì)講解融資融券業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)知識(shí)、業(yè)務(wù)規(guī)則、投資者可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)后，投資者完成《融資融券基礎(chǔ)知識(shí)測(cè)試問(wèn)卷》，測(cè)試結(jié)果需達(dá)到一定的分?jǐn)?shù)，投資者才可繼續(xù)申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)。

2、投資者提交材料

投資者申請(qǐng)融資融券交易，需提供詳實(shí)的開(kāi)戶資料和征信材料。

個(gè)人投資者應(yīng)提交的資料：

自然人客戶須提交的材料：

（1）身份證原件（必交材料）

（2）融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試及風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)表（必交材料）

（3）融資融券客戶培訓(xùn)記錄表（必交材料）

（4）居住地址證明，包括但不限于客戶最近連續(xù)三個(gè)月的固定電話費(fèi)、水電煤（燃）氣費(fèi)、物業(yè)管理費(fèi)、信用卡對(duì)賬單等交費(fèi)憑據(jù)，租賃合同等

（5）申請(qǐng)人戶口

（6）婚姻狀況證明材料（如結(jié)婚證、離婚證、單身證明等）

（7）學(xué)歷證明資料（包括但不限于畢業(yè)證、學(xué)位證等）

（8）工作證明資料（包括但不限于工作證、工作單位開(kāi)具的工作證明、聘任合同等）

（9）職業(yè)技術(shù)證明材料（包括但不限于職稱(chēng)證明、專(zhuān)業(yè)技術(shù)證明等）

（10）收入證明（包括但不限于銀行代發(fā)工資記錄、單位開(kāi)具的收入證明、公積金繳存證明等）

（11）銀行存款證明（包括但不限于銀行活期存款、定期存單等）

（12）持有托管在本公司以外的金融資產(chǎn)的證明（包括開(kāi)放式基金、債券、黃金等持有證明）

（13）不動(dòng)產(chǎn)證明（包括房產(chǎn)證及其他不動(dòng)產(chǎn)證明）

（14）上一年度所得稅扣減憑證

（15）其他金融機(jī)構(gòu)（如銀行、各大城市資信機(jī)構(gòu)）的信用評(píng)估（級(jí)）報(bào)告

（16）其他提交的資料

小貼士：第4至16項(xiàng)為客戶選交材料，如客戶拒絕提供，公司不會(huì)因此拒絕其融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)，但公司鼓勵(lì)客戶盡可能多提交選交資料，它有助于提升客戶信用等級(jí)。

機(jī)構(gòu)客戶須提交的材料：

（1）《客戶融資融券業(yè)務(wù)征信調(diào)查表（機(jī)構(gòu)）》（必須）

（2）年檢合格的營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本（或其他法人有效身份證明文件） 原件及加蓋公章的復(fù)印件（必須）

（3）法定代表人關(guān)于申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)的授權(quán)委托書(shū)（必須）

（4）法定代表人證明書(shū)（加蓋公章）（必須）

（5）法定代表人有效身份證件及加蓋公章的復(fù)印件（必須）

（6）代理人有效身份證件原件及加蓋公章的復(fù)印件（必須）

（7）組織機(jī)構(gòu)代碼證原件及加蓋公章的復(fù)印件（必須）

（8）年檢合格的稅務(wù)登記證原件及加蓋公章的復(fù)印件（必須）

（9）人民銀行核發(fā)的年檢合格的貸款卡（證）原件及加蓋公章的復(fù)印件（必須）

（10）滬深法人普通證券賬戶卡原件及加蓋公章的復(fù)印件（必須）

（11）最近三年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告（成立時(shí)間小于三年的，提交自成立以來(lái)經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告）、最近一期財(cái)務(wù)月報(bào)（上市公司例外）的原件及加蓋公章的復(fù)印件（必須）

（12）公司章程（加蓋公章）（必須）

（13）銀行或其他信用機(jī)構(gòu)的信用評(píng)估證明原件及加蓋公章的復(fù)印件（如有）

（14）辦公地址證明（如有）

（15）法定代表人、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、代理人簽字樣本（必須）

（16）融資融券風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)試卷(必須)

（三）總部、營(yíng)業(yè)部征信調(diào)查、評(píng)估

證券營(yíng)業(yè)部將對(duì)申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)的投資者提交的材料進(jìn)行征信調(diào)查，了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，并以書(shū)面和電子方式予以記載、保存。

公司總部將根據(jù)投資者提交的申請(qǐng)材料、資信狀況、擔(dān)保物價(jià)值、履約情況、市場(chǎng)狀況等因素，綜合確定投資者的信用額度，最終完成對(duì)投資者的資格審核。

信用評(píng)級(jí)的有效期，自然人客戶為二年，機(jī)構(gòu)客戶為一年。超過(guò)上述期限的，公司自主或按客戶申請(qǐng)對(duì)該客戶重新進(jìn)行信用評(píng)級(jí)，

（四）雙方簽署融資融券合同、風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)

投資者認(rèn)真聽(tīng)取融資融券推薦人的講解，仔細(xì)閱讀融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則、合同內(nèi)容，充分了解融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，在《融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》上簽字，與公司簽訂《融資融券合同》。

（五）開(kāi)立信用證券賬戶、信用資金賬戶

投資者與公司簽訂融資融券合同后，投資者在開(kāi)戶營(yíng)業(yè)部開(kāi)立信用證券賬戶與信用資金賬戶

1、開(kāi)立信用證券賬戶

公司按照證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的規(guī)定，為投資者開(kāi)立實(shí)名信用證券賬戶。投資者用于一家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶只能有一個(gè)。投資者信用證券賬戶與其普通證券賬戶的開(kāi)戶人的姓名或者名稱(chēng)應(yīng)當(dāng)一致。

信用證券賬戶獨(dú)立于普通證券賬戶，是新開(kāi)的證券賬戶。投資者在進(jìn)行融資融券交易前，需將用于擔(dān)保的可充抵保證金證券從普通證券賬戶劃轉(zhuǎn)至信用證券賬戶。融資融券交易了結(jié)后，投資者可以將擔(dān)保證券劃轉(zhuǎn)回普通證券賬戶。在融資融券交易期間，經(jīng)證券公司同意，投資者可將超過(guò)維持擔(dān)保比例300%以上部分的擔(dān)保證券劃轉(zhuǎn)回普通證券賬戶。

2、開(kāi)立信用資金賬戶

投資者需與證券公司、商業(yè)銀行簽訂客戶信用資金第三方存管協(xié)議。證券公司應(yīng)當(dāng)通知第三方存管銀行，根據(jù)投資者的申請(qǐng)，為其開(kāi)立實(shí)名信用資金賬戶。投資者只能開(kāi)立一個(gè)信用資金賬戶。